[비즈한국] 最近，韩国投资证券的一名分行员工挪用客户资金用于赌博。该员工随后被发现死于首尔的一条登山步道。虽然韩国投资证券并未公布具体的受害金额，但据了解规模可能高达数亿韩元。韩国投资证券对此事件尚未发表正式立场。
韩国投资证券目前正在推进综合投资账户（IMA）业务。IMA是证券公司推出的本金保障型金融产品，提供高于银行存款利率的利息。一旦证券公司获得IMA业务许可，便可利用从客户处募集的资金进行积极的投资活动。
此前，证券业普遍认为韩国投资证券获批IMA业务已成定局。韩亚证券研究员高延秀（音译）分析称：“（韩国投资证券）预计在第四季度取得IMA许可后，将能正式扩大运营收益，因此中长期内对稳定利润增长的期待依然存在。”友利证券研究员禹度亨（音译）则表示：“预计IMA获批将于今年年底做出决定，韩国投资证券的IMA募集规模预计在10万亿韩元左右。”
然而，此次挪用客户资金的事件可能会对韩国投资证券的IMA业务审批产生负面影响。金融当局曾于8月表示，已将业务计划和社会信用等因素纳入IMA审核要求。韩国投资证券员工挪用客户资金的行为，可能被评估为有悖于“社会信用”。外界也批评其内部控制系统未能正常运作。不过，目前警方调查尚在进行中，断言结果还为时尚早。
这并非韩国投资证券首次陷入内部控制争议。今年3月，韩国投资证券对2019年至2023年的事业报告进行了更正公示。原因是其在将零售部门与外汇部门之间的内部换汇交易盈亏反映到财务报表的过程中，导致约5.7万亿韩元的销售额被高估。对此，金融监督院（金监院）向韩国投资证券下达了“注意”处分。
此外，今年4月，金监院还因不完全销售问题对韩国投资证券下达了“机构警告”处分。理由是韩国投资证券部分营业点员工在销售私募基金的过程中，违反了合规义务中的适宜性原则。
如果韩国投资证券的内部控制争议再次浮出水面，可能会成为金融当局审核过程中的变数。金融委员会委员长李元德（音译）在10月的“以消费者与平民为中心的金融大转型座谈会”上强调：“将摒弃优先听取金融内部声音的惯性视角与行为，转而认真倾听并反映消费者及弱势群体的声音。”
据悉，金融当局的IMA审核工作已进入收尾阶段。目前的有力竞争者为韩国投资证券和未来资产证券006800。NH投资证券005940虽然也申请了IMA业务许可，但由于申请时间晚于前两者，据传审核进度相对滞后。