[비즈한국] 运营加密货币交易所 Upbit 的 Dunamu 对金融情报分析院（FIU）提起的撤销部分停业处分诉讼正式开庭。FIU 曾在 2 月以违反《特定金融交易信息法》（特金法）为由，对 Dunamu 下达了停业 3 个月及对高管进行问责警告等重罚，Dunamu 因不服该处分而提起诉讼。在 17 日举行的首次庭审中，双方各执一词，立场对立。
17 日，首尔行政法院召开了 Dunamu 针对 FIU 提起的部分停业处分撤销诉讼的首次辩论。庭审在审判部提到“原告（Dunamu）和被告（FIU）的主张存在巨大分歧”中开始。Dunamu 方面的律师团抗辩称：“FIU 的停业处分过重，这对金融公司来说是致命的打击”，双方展开了激烈的博弈。
当天提出的争议焦点在于：Dunamu 是否存在（足以导致停业处分的）故意或重大过失，以及是否采取了针对被发现问题的必要措施。违规行为是在与未报备的海外加密资产经营者进行 100 万韩元以下交易时被发现的，这一点也是关键。加密资产经营者在向其他经营者转移客户资产时，必须提供收发人信息的“旅行规则（Travel Rule）”制度，仅适用于交易额在 100 万韩元以上的情况。因此，各交易所此前并未限制 100 万韩元以下资产的存取款。
Dunamu 方面主张：“我们已通过区块链交易追踪企业进行了验证，并遵守了数字资产交易所共同协商会议（DAXA）的规制方案，采取了必要的措施。”相反，FIU 方面反驳称：“这很难被视为完整的措施。DAXA 仅由 5 家国内加密资产交易所组成，即便如此，这 5 家交易所采取的措施也各不相同。”
FIU 强调，针对 100 万韩元以下的交易进行处罚也是适当的。FIU 方面主张：“此前针对 Delio 与 4 家未报备经营者进行的 171 笔交易也下达了停业处分。Dunamu 仅调查了包括比特币在内的 4 种加密资产交易，就发现了超过 4 万件违规事项。”2023 年 9 月，加密资产托管企业 Delio 因被发现与未报备的海外加密资产经营者进行交易，受到 FIU 停业 3 个月、罚款约 19 亿韩元的处罚。
由于双方未能缩小立场差距，后续庭审将基于 Dunamu 的措施证明及对 FIU 问答书的回复进行。下一次辩论日期定于 9 月 25 日下午 3 点。
Dunamu 与金融当局的诉讼战始于 FIU 加密资产检查科的重罚。2 月 25 日，FIU 公布称，在 2024 年 8 月至 10 月期间针对 Dunamu 进行的反洗钱现场检查中，发现了违反《特金法》的事项。FIU 对 Dunamu 下达了禁止新用户进行加密资产转移（存取款）的停业 3 个月处分，对前首席执行官李石宇给予问责警告，并对合规监察官等 9 名员工进行了身份处罚。
FIU 指出的 Dunamu 违反《特金法》的事项主要有四点。第一是违反禁止与未报备加密资产经营者交易的义务。FIU 表示，Dunamu 支持了与 19 家海外未报备加密资产经营者进行的 4 万 4948 笔加密资产转移交易。
《特金法》施行令第 10 条之 20 禁止与未履行报备及变更义务的加密资产经营者进行以营业为目的的交易。FIU 主张，自 2022 年起曾多次向 Dunamu 发送业务协助函等，要求停止与海外未报备企业的交易，但 Dunamu 未能遵守。
第二是违反客户身份确认及交易限制义务。原因是发现了 3 万 4477 笔无法确认身份信息或收到非原件（印刷复印件、照片等）证件的记录，以及 5785 笔详细地址填写不当却被处理为完成的记录。此外，还存在对有洗钱嫌疑的用户在未进行客户确认措施的情况下准许交易的事项（22 万 6558 笔）。
第三点是 Upbit 未就 15 名涉嫌非法财产交易的用户向 FIU 报告；第四点是未在推出不可替代代币（NFT）等新产品前进行洗钱风险评估，这些均被列为违规事项。
FIU 的停业处分引起了市场的关注。因为 Upbit 是在韩国加密资产市场拥有超过 70% 份额的垄断性经营者。Dunamu 立即以诉讼应对。2 月 27 日向首尔行政法院提起停止处分执行的暂缓执行申请，法院于 3 月 26 日引用了该申请，从而避免了停业危机。
当局对 100 万韩元以下交易进行处罚这一点也引起了业界的关注。因为根据对 Dunamu 的处罚结果，Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax 等其他经营者也可能受到制裁。实际上，在 Dunamu 被调查的消息传出后，Bithumb、Coinone 等交易所也开始对 100 万韩元以下的加密资产交易适用旅行规则，限制向未认证钱包、未报备交易所等的提现。
另一方面，在审判持续期间，前 CEO 李石宇突然辞职，Dunamu 于 7 月 1 日迎来了新任领导人、Panco 代表吴京石。此前受到问责警告的李前代表将留任经营顾问。新任吴代表在接手职务的同时，也背负着必须扭转金融当局制裁处分的重任。Dunamu 针对 FIU 的《特金法》违规制裁回应称：“将在今后的审判过程中诚实说明。”